Hasta $20,000
al mes
Debida diligencia estándar
- Verificación de identidad y prueba de vida
- Comprobante de domicilio
- Perfil de su negocio y licencias
- Declaración PEP
Aprueba: Oficial de Cumplimiento
Mesa mayorista · Guatemala
Opere activos digitales al por mayor con una contraparte regulada
Para proveedores de servicios de activos virtuales, mesas OTC y comerciantes P2P que mueven volumen todos los meses. Incorporación 100% digital, con un nivel de verificación a la medida de su operación.
Persona obligada ante la IVE
Liquidación en GTQ y USD
Datos protegidos y confidenciales
Cómo funciona
Un proceso claro, sin pedirle más de lo necesario
Primero entendemos el tamaño de su operación. Con eso le pedimos solo lo que corresponde a su nivel, ni más ni menos.
Complete la pre-calificación
Nos cuenta si opera como persona individual o sociedad, cuánto estima comprar al mes, su actividad y su estatus ante la IVE. Verificamos su correo con un código.
≈ 2 minutosReciba su enlace de verificación
Con sus respuestas le asignamos un nivel (T1, T2, T3 o T4) y le enviamos por correo el enlace de verificación que le corresponde.
InmediatoVerifique su identidad y su negocio
Documento de identidad, prueba de vida y comprobante de domicilio, más la información y los documentos de su operación según su nivel.
10 a 60 minutosRevisión de Cumplimiento
Nuestro equipo revisa su expediente y le comunica la decisión por correo. Una vez aprobado, coordinamos su primera operación.
Le avisamos por correo
Niveles de operación
Su nivel depende del volumen que va a operar
A mayor volumen mensual, más profunda es la debida diligencia, como lo exige la regulación guatemalteca de prevención de lavado de dinero.
$20,000 – $100,000
al mes
Debida diligencia ampliada
- Todo lo de T1
- Sus controles de debida diligencia con clientes
- 3 principales clientes y proveedores
- Estados de cuenta de los últimos 3 meses
- Origen de fondos y titularidad de su wallet
Aprueba: Comité de Cumplimiento
$100,000 – $500,000
al mes
Debida diligencia reforzada
- Todo lo de T2
- Origen del patrimonio
- Estados de cuenta de 6 meses y estados financieros o ISR
- Manual de prevención propio
- Videollamada con nuestro equipo
Aprueba: Comité de Cumplimiento
Más de $500,000
al mes
Reforzada · solo personas jurídicas
- Todo lo de T3
- Registro mercantil y verificación de cada beneficiario final con 20% o más
- Estados financieros auditados
- Referencia bancaria
Aprueba: Comité de Cumplimiento, con aviso al Consejo
Las sociedades pueden aplicar en cualquier nivel: además de lo que pide su nivel, verificamos la sociedad en el registro mercantil y cada beneficiario final con 20% o más recibe su propio enlace para verificar su identidad. Si su volumen crece, puede solicitar subir de nivel actualizando su expediente.
Requisitos
Lo que necesita para operar con nosotros
Téngalo a mano antes de empezar y el proceso será mucho más rápido.
Documento de identidad vigenteDPI o pasaporte, y un teléfono con cámara para la prueba de vida.
Comprobante de domicilioRecibo de luz, agua, teléfono o estado de cuenta de los últimos 3 meses.
Cuenta bancaria propiaCada compra se paga desde una cuenta a su nombre o al de su sociedad.
Wallet de destino a su nombreLe pediremos demostrar que es suya y la analizaremos con herramientas de rastreo blockchain.
Registro ante la IVESi presta servicios de activos virtuales, debe estar registrado como persona obligada o tener el trámite en curso.
Decreto 15-2026
¿Por qué le pedimos esta información?
Yegó Money es persona obligada ante la Intendencia de Verificación Especial (IVE) y opera bajo el Decreto 15-2026, Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo.
Por eso conocemos a cada cliente antes de operar. Esto también le protege a usted:
- Opera con una contraparte formal y trazable.
- Sus fondos llegan desde y hacia cuentas verificadas.
- Su información se conserva de forma confidencial y solo se usa para fines de cumplimiento.
Preguntas frecuentes
Lo que más nos preguntan
¿Por qué hay dos pasos? ¿Estoy llenando todo dos veces?
No. La pre-calificación solo sirve para conocer el tamaño de su operación y asignarle un nivel. El segundo paso es la verificación completa, y en él le pedimos únicamente lo que corresponde a su nivel. Es posible que le pidamos confirmar de nuevo su correo con un código: es parte del mismo proceso.
¿Necesito estar registrado ante la IVE?
Si presta servicios de activos virtuales, sí: debe estar registrado como persona obligada o tener el trámite en curso. En la pre-calificación le pediremos su número de registro o de expediente.
¿Pueden aplicar sociedades?
Sí, en cualquier nivel. Indíquelo en la pre-calificación y le enviaremos el enlace de verificación para sociedades: datos registrales, documentos de la sociedad, declaración de beneficiario final y la verificación de identidad de cada beneficiario final con 20% o más. Para operar más de $500,000 al mes es obligatorio hacerlo como persona jurídica.
¿Cuánto tarda la aprobación?
La pre-calificación toma unos 2 minutos y el enlace de verificación le llega de inmediato. La verificación toma entre 10 y 60 minutos según su nivel y si aplica como persona o como sociedad. Después, Cumplimiento revisa su expediente y le comunica la decisión por correo.
¿Qué pasa si mi volumen crece?
Escríbanos antes de superar el rango de su nivel. Subir de nivel requiere actualizar su expediente con la información adicional que corresponda.
¿Quién procesa mis datos?
La verificación se hace con Didit, nuestro proveedor de verificación de identidad. La información se usa solo para fines de cumplimiento, se conserva de forma confidencial y no se comparte con terceros salvo requerimiento de autoridad competente.
¿Listo para operar como mayorista?
Comience con la pre-calificación. Toma unos 2 minutos.